ÁMBITO EUROPEO
jefe de la Unidad de Análisis y Comunicación del Órgano Centralizado de Prevención (OCP) de Blanqueo de Capitales
Para constituir más rápido en España, empezaría por corregir los retrasos concretos y utilizar mejor lo que ya funciona”
Régimen 28: España necesita menos burocracia, no otro tipo de sociedad
Hace unos días estuve en una reunión en Bruselas, donde se ponía de manifiesto que en Europa hay convencidos de que para poder competir con Estados Unidos o con China debemos crear un nuevo tipo societario donde no intervenga el notario. Todo ello bajo la premisa, entre otras, de que esa actuación notarial retrasa la creación y puesta en marcha de las startups.
Como supongo que saben todos los que están leyendo este artículo, trabajo como responsable de la Unidad de Análisis y Comunicación del Órgano Centralizado de Prevención (OCP) de blanqueo de capitales del Notariado, y una de las funciones fundamentales es detectar operaciones de riesgo entre las autorizadas y firmadas por los notarios de toda España. Obviamente, no soy objetivo en este tema, porque una gran parte de mi trabajo lo desarrollo con información que los notarios obtienen en la constitución de sociedades, pero sí voy a intentar exponer, con datos, por qué creo que esa medida que se pretende aplicar no generará que se constituyan empresas más rápido.
Creación de sociedades en la UE
EU Inc., la propuesta europea del Régimen 28, busca facilitar la creación de empresas y su expansión internacional. Comparto el objetivo, pero me cuesta aceptar que se señale al notario como obstáculo sin identificar dónde se pierde tiempo. El proyecto, presentado el 18 de marzo de 2026, sigue en tramitación. Conviene aprovechar el debate para distinguir entre constituir una sociedad, empezar a trabajar y operar en otros países. En España ya existen procedimientos rápidos con intervención notarial. No veo acreditado que otra forma societaria vaya a resolver mejor los otros problemas que encontramos aquí.
Según los datos provisionales del INE, en 2025 se crearon 127.533 sociedades mercantiles, un 7,9 % más que en 2024. La cifra demuestra capacidad de tramitación, aunque no mide la rapidez ni permite afirmar que todas esas sociedades pudieran iniciar inmediatamente su actividad.
CIRCE coordina los trámites mediante el Documento Único Electrónico. Es un sistema público distinto de la plataforma notarial, con la que se complementa. Las notarías también tramitan constituciones electrónicamente fuera de CIRCE. Tenemos, por tanto, herramientas que convendría aprovechar mejor antes de añadir otra figura.
Agilidad y seguridad jurídica
El artículo 15 de la Ley 14/2013 regula la constitución de sociedades limitadas con escritura estandarizada y estatutos tipo mediante CIRCE. Prevé doce horas hábiles para el otorgamiento desde el inicio de la tramitación telemática correspondiente y seis horas hábiles para calificar e inscribir desde la recepción de la documentación exigida. Son plazos sujetos a requisitos, no una garantía del tiempo total necesario para abrir un negocio.
El artículo 16 permite estatutos personalizados, con inscripción inicial de los datos esenciales en seis horas hábiles y definitiva dentro del plazo legal de cinco días. La rapidez no obliga, por tanto, a que todos los socios acepten las mismas reglas.
La Ley 11/2023 permite además constituir sociedades limitadas íntegramente en línea con aportaciones dinerarias y actuación notarial por videoconferencia ante el notario elegido. El Portal Notarial del Ciudadano ofrece estos servicios y permite elegir notario. La intervención notarial ya puede hacerse sin desplazamientos.
En diciembre de 2025, el 59,14 % de las sociedades limitadas con estatutos tipo tramitadas por CIRCE completó el recorrido medido en menos de un día; otro 23,08 %, entre uno y cinco. El cómputo comienza con la firma de la escritura y termina con el NIF definitivo. No incluye toda la preparación previa ni significa que la empresa pueda empezar a operar, pero sí acredita que hay circuitos rápidos con notario.
La importancia de prevenir el blanqueo
Hay otra cuestión que, por mi trabajo, me preocupa especialmente. Si los notarios dejan de intervenir en la constitución de sociedades, perdemos una fuente de información relevante para la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT). Hablo de la identificación de los intervinientes y del titular real, y de los datos que permiten entender la operación.
Las escrituras alimentan el Índice Único Informatizado notarial, que reúne datos de toda España. Esa información permite al OCP relacionar operaciones y detectar riesgos que pueden pasar inadvertidos al examinar cada sociedad por separado. También sirve para comunicar operaciones sospechosas al Sepblac. A mi juicio, prescindir de esa fuente sin prever una alternativa equivalente debilitaría la capacidad de detección. Otros controles seguirían existiendo, pero no deberíamos dar por hecho que proporcionarán la misma información, con las mismas posibilidades de contraste.
Mientras tanto, una sociedad inscrita sigue sometida a las exigencias administrativas de su actividad. El Ministerio de Economía ha señalado problemas de coordinación y cargas desproporcionadas. Una nueva forma societaria no eliminará por sí sola las licencias ni las solicitudes duplicadas. Ahí deberíamos concentrar buena parte del esfuerzo.
¿Qué mejorar?
EU Inc. puede tener ventajas para atraer inversión o facilitar la expansión internacional. Habrá que acreditarlas. Para constituir más rápido en España, empezaría por corregir los retrasos concretos y utilizar mejor lo que ya funciona. Y, desde luego, no consideraría una mejora ahorrar la intervención del notario si con ello perdemos garantías como la identificación, el consentimiento, el control de legalidad, el asesoramiento imparcial, y la información útil para combatir el blanqueo y la financiación del terrorismo.
Conclusión: tengo muchas dudas de que el llamado Régimen 28 consiga mejorar la competitividad de las empresas europeas y, sin embargo, estoy seguro de que las medidas que propone supondrán un retroceso para la lucha contra los delitos financieros.
ÁMBITO EUROPEO
Head of the Analysis and Communication Unit of the Centralised Body for the Prevention of Money Laundering (OCP)
To speed up the process of setting up a company in Spain, I would start by addressing specific delays and making better use of what already works”
28th Regime: Spain needs less bureaucracy, not another type of company
Several days ago, I attended a meeting in Brussels where it became clear that there are people in Europe who are convinced that, in order to compete with the United States or China, we must create a new type of corporate entity that does not require the involvement of a notary. All this is based on the premise, among others, that such notarial involvement delays the creation and launch of startups.
As I assume everyone reading this article knows, I am the Head of the Analysis and Communication Unit of the Centralised Body for the Prevention of Money Laundering, and one of its main tasks is to detect high-risk transactions among those authorised and signed by notaries across Spain. Obviously, I am not objective on this matter, as a large part of my work relies on information obtained by notaries during the incorporation of companies; however, I will attempt to explain, on the basis of data, why I believe the proposed measure will not lead to swifter company incorporation.
Setting up companies in the EU
EU Inc., the European proposal for the 28th Regime, seeks to facilitate the creation of companies and their international expansion. I share the objective, but I find it hard to accept the notary being singled out as an obstacle without identifying where time is being lost. The proposal, submitted on 18 March 2026, is still being processed. It is worth drawing on the debate to distinguish between incorporating a company, starting work, and operating in other countries. In Spain, rapid procedures involving notaries already exist. I am not convinced that another corporate form would better resolve the other problems we encounter here.
According to provisional data from the INE [Spanish National Institute of Statistics], 127,533 commercial companies were created in 2025, 7.9% more than in 2024. The figure demonstrates processing capacity, although does not measure speed, nor does it allow us to state that all those companies could begin their operations immediately.
CIRCE [the Information and Business Creation Network Centre] coordinates the procedures through the Single Electronic Document. It is a public system that is different from the notarial platform, with which it is associated. Notary offices also process incorporations electronically outside CIRCE. We therefore have tools that could be used better instead of adding more.
Agility and legal certainty
Article 15 of Law 14/2013 regulates the incorporation of limited liability companies with a standardised public deed and standard articles of association via CIRCE. It provides for a period of twelve working hours for the execution of the deed, starting from the initiation of the respective electronic processing, and six working hours for assessment and registration, from the receipt of the required documentation. These timeframes are subject to requirements, not a guarantee of the total time required in order to open a business.
Article 16 allows for customised bylaws, with the initial registration of essential data taking place within six business hours and final registration within the statutory five-day period. Speed does not, therefore, require all partners to accept the same rules.
Law 11/2023 also allows for the incorporation of limited liability companies entirely online, with monetary contributions and notarial proceedings conducted via videoconference before the designated notary. The Citizens’ Notarial Portal offers these services and enables the appointment of a notary. Notarial services can now be carried out without the need to travel.
In December 2025, 59.14% of limited liability companies with standard bylaws processed via CIRCE completed the process in less than a day; another 23.08% took between one and five days. The calculation period begins with the signing of the deed and ends with the definitive Spanish tax identification number (NIF). It does not include all the preliminary preparation, nor does it mean the company can begin operations, but it does confirm the existence of fast-track procedures involving a notary.
The importance of preventing money laundering
There is another issue that, due to my work, is of particular concern to me. If notaries cease to be involved in the incorporation of companies, we will lose a source of information relevant to the prevention of money laundering and terrorist financing (AML/CFT). I refer to the identification of the parties involved and the beneficial owner, as well as the data that enable the transaction to be executed.
Notarial deeds feed into the Unified Computerised Notarial Index, which compiles data from across Spain. This information enables the OCP to link transactions and detect risks that might go unnoticed when examining each company individually. It is also used to report suspicious transactions to Sepblac. In my view, dispensing with that source without providing an equivalent alternative would weaken detection capability. Other controls would remain in place, but we should not take for granted that they will provide the same information with the same measures for cross-verification.
In the meantime, a registered company remains subject to the administrative requirements of its business activities. The Ministry of Economy has pointed out coordination problems and disproportionate burdens. A new corporate form will not, on its own, eliminate duplicate licences or applications. That is where we should concentrate a significant part of our efforts.
What can be improved?
EU Inc. may offer advantages for attracting investment or facilitating international expansion. They will need to be authorized. To speed up the process of setting up a company in Spain, I would start by addressing specific delays and making better use of what already works. I would definitely not consider it an improvement to dispense with the notary’s involvement if doing so meant losing safeguards such as identification, consent, legality checks, impartial advice, and information useful for combating money laundering and terrorist financing.
Conclusion: I have serious doubts that the so-called 28th Regime will succeed in improving the competitiveness of European companies; yet I am certain that the measures it proposes will represent a step backwards in the fight against financial crime.
